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一、單項選擇題
1、在中央銀行的存款被稱為（）。
a.超額準備金
b.存款準備金
c.基礎貨幣
d.法定準備金
正確答案是：b
解析:在中央銀行的存款被稱為存款準備金。存款準備金是指金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而準備的，在中央銀行的存款。
2、某上市公司通過公開發行股票融資的方式屬于（）。
a.直接融資
b.間接融資
c.吸收投資
d.民間借款
正確答案是：a
解析；直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機構介入的資金融通方式。上市公司通過公開發行股票融資的方式屬于直接融資。間接融資是直接融資的對稱，是指擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融擊鼓發行的有價證券，將其暫時閑置的資金先提供給這些金融中介機構，然后再由這些金融機構以貸款、貼現等形式，或通過購買需要資金單位發行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現資金融通的過程。
3、若流通于銀行體系之外的現金為500億元，商業銀行吸收的活期存款為6000億元，其中600億元交存中央銀行作為存款準備金，則可算出貨幣乘數為（ ）。
a.4.0
b.4.7
c.5.3
d.5.9
正確答案是：d
解析：本題考察貨幣乘數的計算。由題可知，d為活期存款、c為流通中的現金；a為商業銀行的存款準備金總額；m為貨幣供給量；b為基礎貨幣。
貨幣乘數的公式為：m＝m／b＝（c十d）／（c十a）=（500十 6 000）/（500十 600）=5.9。
4、中小板市場從屬于（）。
a.主板市場
b.創業板市場
c.全國中小企業股份轉讓系統
d.區域性股權交易市場
正確答案是：a
解析;中小板市場從屬主板市場。主板市場也稱為一板市場，指傳統意義上的證券市場（通常指股票市場），是一個國家或地區證券發行、上市及交易的主要場所。主板市場對發行人的營業期限、股本大小、營利水平、最低市值等方面的要求標準較高，上市企業多為大型成熟企業，具有較大的資本規模以及穩定的營利能力。二板市場又稱為創業板市場，是地位次于主板市場的二級證券市場，以nasdaq市場為代表，在中國特指深圳創業板。在上市門檻、監管制度、信息披露、交易者條件、投資風險等方面和主板市場有較大區別。其目的主要是扶持中小企業，尤其是高成長性企業，為風險投資和創投企業建立正常的退出機制，為自主創新國家戰略提供融資平臺，為多層次的資本市場體系建設添磚加瓦。三板市場即全國中小企業股份轉讓系統，是經國務院批準設立的全國性證券交易場所，全國中小企業股份轉讓系統有限責任公司為其運營管理機構。四板市場即區域性股權交易市場（也稱“區域股權市場”），是為特定區域內的企業提供股權、債券的轉讓和融資服務的私募市場，一般以省級為單位，由省級人民政府監管。對于促進企業特別是中小微企業股權交易和融資，鼓勵科技創新和激活民間資本，加強對實體經濟薄弱環節的支持，具有積極作用。
5、以下不屬于按交易標的物對金融市場的劃分的是（）
a.貨幣市場
b.債券市場
c.外匯市場
d.黃金市場
正確答案是：b
解析:金融市場按交易標的物分類，可以分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、金融衍生品市場、保險市場、黃金市場等。其中，貨幣市場又分為同業拆解市場、票據市場、回購市場、貨幣市場基金等；資本市場又分為股票市場、債券市場、基金市場等。
6、（ ）年，我國第一家證券交易所——上海證券交易所成立，自此，中國證券市場的發展開始了一個嶄新的篇章。
a.1949
b.1979
c.1984
d.1990
正確答案是：d
解析:1990年11月，第一家證券交易所——上海證券交易所成立，自此，中國證券市場的發展開始了一個嶄新的篇章。
7、一個國家或地區證券發行、上市及交易的主要場所是（）。
a.一板市場
b.二板市場
c.三板市場
d.四板市場
正確答案是：a
解析:一個國家或地區證券發行、上市及交易的主要場所是一板市場，或稱主板市場。主板市場也稱為一板市場，指傳統意義上的證券市場（通常指股票市場），是一個國家或地區證券發行、上市及交易的主要場所。主板市場對發行人的營業期限、股本大小、營利水平、最低市值等方面的要求標準較高，上市企業多為大型成熟企業，具有較大的資本規模以及穩定的營利能力。二板市場又稱為創業板市場，是地位次于主板市場的二級證券市場，以nasdaq市場為代表，在中國特指深圳創業板。在上市門檻、監管制度、信息披露、交易者條件、投資風險等方面和主板市場有較大區別。其目的主要是扶持中小企業，尤其是高成長性企業，為風險投資和創投企業建立正常的退出機制，為自主創新國家戰略提供融資平臺，為多層次的資本市場體系建設添磚加瓦。三板市場即全國中小企業股份轉讓系統，是經國務院批準設立的全國性證券交易場所，全國中小企業股份轉讓系統有限責任公司為其運營管理機構。四板市場即區域性股權交易市場（也稱“區域股權市場”），是為特定區域內的企業提供股權、債券的轉讓和融資服務的私募市場，一般以省級為單位，由省級人民政府監管。對于促進企業特別是中小微企業股權交易和融資，鼓勵科技創新和激活民間資本，加強對實體經濟薄弱環節的支持，具有積極作用。
8、證券交易所的組織形式中，不以營利為目的的是（）。
a.公司制
b.會員制
c.審批制
d.許可制
正確答案是：b
解析:會員制的證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。交易所設會員大會、理事會和監察委員會。
9、下列關于證券經紀業務的說法中，不正確的是（ ）。
a.經紀業務中的委托單，性質上相當于委托合同
b.經紀委托關系的建立表現為開戶和委托兩個環節
c.經紀關系的建立就形成了實質上的委托關系
d.經紀關系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關系
正確答案是：c
解析:經紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質上的委托關系。當投資者辦理了具體的委托手續，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者就建立了受法律保護和約束的委托關系。故c項說法錯誤。
10、證券交易所具有監督職能，它屬于（ ）。
a.政府監管部門
b.立法機構委派的監管部門
c.地方所屬的監管機構
d.自律性組織
正確答案是：d
解析:常識題，證券交易所是自律性組織。自律性組織包括：證券交易所、證券業協會、證券登記結算機構、證券投資者保護基金。
11、下列選項中，不屬于定向資產管理業務特點的是（ ）。
a.證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務
b.具體投資的方向在資產管理合同中約定
c.適用于為多個客戶辦理定向資產管理業務
d.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行
正確答案是：c
解析:定向資產管理業務的特點是：（1）證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務。（2）具體投資的方向在資產管理合同中約定。（3）必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行。
12、我國2010年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規定，保險公司從事保險資金運用應當符合一定的比例要求，下列說法中，正確的是（）。
a.投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產的20%
b.投資于未上市企業股權的賬面余額，不高于本公司上季末總資產的10%
c.投資于不動產的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產的10%
d.保險公司對其他企業實現控股的股權投資，累計投資成本可以超過其凈資產
正確答案是：a
解析:根據我國《保險資金運用管理暫行辦法》的規定，保險公司投資于未上市企業股權的賬面余額，不高于本公司上季末總資產的5%，故b項錯誤；投資于不動產的賬面余額，不高于本公司上季末總資產的10%，故c項錯誤；保險公司對其他企業實現控股的股權投資，累計投資成本不得超過其凈資產，故d項錯誤。
13、（）可以將證券結算中的違約交收風險降低到最低程度。
a.分級結算制度
b.凈額結算制度
c.貨銀對付制度
d.證券實名制
正確答案是：c
解析:貨銀對付原則是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交收風險降低到最低程度。
14、ib制度起源于( )，目前在金融期貨交易發達的國家和地區(美國、英國、韓國、我國臺灣地區等)得到普遍推廣，并取得了成功。
a.日本
b.中國香港
c.美國
d.德國
正確答案是：c
解析:ib制度起源于美國。ib即介紹經紀商，是指機構或者個人接受期貨經紀商的委托，介紹客戶給期貨經紀商并收取一定傭金的業務模式。
15、( )是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的行為。
a.經紀業務
b.證券承銷與保薦業務
c.自營業務
d.資產管理業務
正確答案是：a
解析:經紀業務是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的行為。證券承銷業務是指證券公司代理證券發行人發行證券的行為。 證券自營業務是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣依法公開發行的股票、債券、權證、證券投資基金及中國證監會認可的其他證券，以獲取營利的行為。資產管理業務是指證券公司作為資產管理人，根據有關法律、法規和與投資者簽訂的資產管理合同，按照資產管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產品的投資管理服務，以實現資產收益最大化的行為。
二、多項選擇題
1、市場利率影響股票價格的途徑包括( )。
i .利率下降，利息負擔減輕，公司凈盈利和股息增加，股票價格上升
ii .利率下降，對固定收益證券的需求減少，資金流向股票市場，對股票的需求增加，股票價格上升
iii .利率下降，其他投資工具收益相應增加，一部分資金會流向儲蓄、債券等其他收益固定的金融工具，對股票需求減少，股價下降
iv .利率下降，投資者能以較低利率借到所需資金，增加融資和對股票的需求，股票價格上漲
a.i、ii
b.i、ii、iii
c.i、ii、iv
d.i、iii、iv
正確答案是：c
解析:此題考察利率對股價的影響。首先，大部分公司都負有負債，利率越高，利息負擔越重，公司凈利潤和可供派發的股息相應減少；其次，利率提高會導致資金流入其他收益固定的金融工具，對股票的需求減少；最后，利率提高，一部分投資者要負擔較高的利息才能借到資金進行證券投資。所以市場利率提高，股票價格會下降；反之，市場利率降低，股票價格會上升。iii項，利率提高，其他投資工具收益相應增加，一部分資金會流向儲蓄、債券等其他收益固定的金融工具，對股票需求減少，股價下降。
2、股票的收益按來源可以分為（）。
i .來自股票流通
ii .來自證券公司
iii .來自股份公司
iv .來自其他公司
a.i、ii
b.i、iii
c.ii、iii
d.iii、iv
正確答案是：b
解析:股票的收益來源可分成兩類：一是來自股份公司；二是來自股票流通。
3、影響股票未來收益、引起股票內在價值變化的因素包括( )。
i .清算方式的變化
ii .宏觀經濟政策的調整
iii .供求關系的變化
iv .經濟形勢的變化
a.i、ii、iii
b.i、ii、iii、iv
c.ii、iii、iv
d.i、iii
正確答案是：c
解析:經濟形勢的變化、宏觀經濟政策的調整、供求關系的變化等都會影響上市公司未來的收益，引起內在價值的變化。
4、債券期限主要根據（ ）來確定。
i .債券的票面利率
ii .市場利率變化
iii .債券變現能力
iv .資金的使用方向
a.i、ii、iii
b.ii、iii、iv
c.i、iii、iv
d.i、ii、iii、iv
正確答案是：b
解析:發行人在確定債券期限時，要考慮多種因素的影響，主要有：
（1）資金使用方向。如果為了彌補臨時性資金周轉，可以發行短期債券；如果為了滿足長期資金的需求，可以發行中長期債券。
（2） 市場利率變化。當未來市場利率趨于下降時，應選擇發行期限較短的債券；當未來市場利率趨于上升時，應選擇發行期限較長的債券。
（3） 債券變現能力 。如果市場流通性強，債券容易變現，長期債券容易被投資者接受；如果市場流通性弱，長期債券的銷售可能不如短期債券。
5、債券投資風險相對低于股票投資，是因為（）。
i .債券利息是公司固定支出，屬于費用范圍；股票的股息紅利是公司利潤一部分，公司有盈利才能支付
ii .倘若公司破產，清理資產有余額償還時，債券償付在前，股票償付在后
iii .在二級市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價格也較穩定；而股票無固定期限和利率，市場價格波動頻繁
iv .債券的投資收益高于股票
a.i、ii、iii
b.ii、iii、iv
c.i、iii、iv
d.i、ii、iii、iv
正確答案是：a
解析:股票與債券的風險不同。股票風險較大，債券風險相對較小。這是因為：第一，債券利息是公司的固定支出，屬于費用范圍；股票的股息紅利是公司利潤的一部分，公司有營利才能支付，而且支付順序列在債券利息支付和納稅之后。第二，倘若公司破產，清理資產有余額償還時，債券償付在前，股票償付在后。第三，在二級市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價格也較穩定；股票無固定期限和利率，受各種宏觀因素和微觀因素的影響，市場價格波動頻繁，漲跌幅度較大。
6、公司債券包括( )。
i .信用公司債券
ii .可轉換公司債券
iii .保證公司債券
iv .附認股權證的公司債券
a.i、ii、iii
b.ii、iii、iv
c.i、iii、iv
d.i、ii、iii、iv
正確答案是：d
解析:公司債券的類型：
(1)信用公司債券。(2)不動產抵押公司債券。(3)保證公司債券。(4)收益公司債券。(5)可轉換公司債券。(6)附認股權證的公司債券。(7)可交換債券。
7、下列關于流通國債和非流通國債的說法中，正確的有( )。
i .流通國債可以自由轉讓，轉讓價格取決于市場利率
ii .流通國債的轉讓一般在證券市場上進行
iii .非流通國債不能自由轉讓，通常必須記名
iv .非流通國債的發行對象有的是個人，有的是一些特殊的機構
a.i、ii
b.ii、iii
c.ii、iv
d.iii、iv
正確答案是：c
解析:i項，流通國債的轉讓價格取決于對該國債的供給與需求；iii項，非流通國債不能自由轉讓，可以記名，也可以不記名。
8、歐洲債券的特點是（ ）分別屬于不同的國家。
i .主管部門
ii .發行者
iii .發行地點
iv .面值貨幣
a.i、ii、iii
b.ii、iii、iv
c.i、iii、iv
d.i、ii、iii、iv
正確答案是：b
解析；歐洲債券是指借款人在本國境外市場發行的、不以發行市場所在國貨幣為面值的國際債券。歐洲債券的特點是債券發行者、債券發行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家。由于它不以發行市場所在國的貨幣為面值，故也稱“無國籍債券”。
9、我國的金融債券發行主體有（ ）。
i .證券公司
ii .中國投資銀行
iii .政策性銀行
iv .商業銀行
a.i、ii、iii
b.ii、iii、iv
c.i、ii、iii、iv
d.i、iii、iv
正確答案是：c
解析：金融債券的發行主體是銀行或非銀行的金融機構，包括證券公司、中國投資銀行、政策性銀行、商業銀行等。
10、我國的金融債券包括( )。
i .政策性金融債券
ii .商業銀行債券
iii .證券公司債券和債務
iv .財務公司債券
a.i、ii、iii
b.ii、iii、iv
c.i、ii、iii、iv
d.i、iii、iv
正確答案是：c
解析：近年來，我國金融債券市場發展較快，金融債券品種不斷增加，主要有以下幾種：政策性金融債券、證券公司債券和債務、財務公司債券、商業銀行債券、保險公司次級債券、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券、資產支持證券等。
11、國際債券的投資者，主要有( )。
i .各國政府
ii .銀行或其他金融機構
iii .各種基金會
iv .工商財團和自然人
a.i、ii、iii
b.ii、iii、iv
c.i、iii、iv
d.i、ii、iii、iv
正確答案是：b
解析：國際債券的投資者主要是銀行或其他金融機構、各種基金會、工商財團和自然人。國際債券的發行人主要是各國政府、政府所屬機構、銀行或其他金融機構、工商企業及一些國際組織等。
12、按照合約所規定的履約時間的不同，金融期權可以分為（）。
i .歐式期權
ii .互換期權
iii .美式期權
iv .修正的美式期權
a.i、iii、iv
b.i、ii、iii
c.ii、iii、iv
d.i、ii、iii、iv
正確答案是：a
解析：按照合約所規定的履約時間的不同，金融期權可以分為歐式期權、美式期權、修正的美式期權 。
13、《中華人民共和國證券投資基金法》規定，申請取得基金托管資格應具備的條件是( )。
i .有安全保管基金財產的條件
ii .有安全高效的清算、交割系統
iii .凈資產和資本充足率符合有關規定
iv .設有專門的基金托管部門
a.i、ii、iii
b.i、iii、iv
c.ii、iii、iv
d.i、ii、iii、iv
正確答案是：d
解析：申請取得基金托管資格，應當經國務院證券監督管理機構和國務院銀行業監督管理機構批準，并具備下列條件：（1）凈資產和資本充足率符合有關規定。（2）設有專門的基金托管部門。（3）取得基金從業資格的專職人員達到法定人數。（4）有安全保管基金財產的條件。（5）有安全高效的清算、交割系統。（6）有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金托管業務有關的其他設施。（7）有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度。（8）法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構、國務院銀行業監督管理機構規定的其他條件。
14、期貨交易過程中，出現（）情形之一的，交易所可以根據市場風險狀況條調整交易保證金標準，并向中國證監會報告。
Ⅰ.期貨交易出現漲跌停單邊無連續報價
Ⅱ.遇到國家法定長假
Ⅲ. 交易所認為市場風險明顯變化
Ⅳ.交易價格變動
a.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
b.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
c.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
d.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案是：a
解析：期貨交易過程中，出現下列情形之一的，交易所可以根據市場風險狀況條調整交易保證金標準，并向中國證監會報告：
（1）期貨交易出現漲跌停單邊無連續報價
（2）遇到國家法定長假
（3） 交易所認為市場風險明顯變化
（4）交易所認為必要的其他情形
15、下列對股票基金認識正確的是( )。
i .股票基金是重要的基金品種，僅次于國債基金
ii .各國政府對股票基金的監管都十分嚴格，不同程度地規定了基金購買某一家上市公司的股票總額不得超過基金資產凈值的一定比例，以防止基金過度投機
和操縱股市
iii .股票基金的投資目標側重于追求資本利得和長期資本增值
iv.按基金投資的標的劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金
a.i、iv
b.ii、iii
c.ii、iv
d.ii、iii、iv
正確答案是：b
解析：i項，股票基金是最重要的基金品種；iv項，按基金投資的分散化程度劃分，可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。
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