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最近，外匯局的行動頻繁，三天一大動作，兩天一小政策，銀行也是忙的不可開交，自從去年個人外匯業務檢測系統在全國上線運行，個人結售匯管理信息系統同時停止使用。
自從外匯局對個人購匯限制以后，今年，外匯局開始對銀行正式考核銀行執行外匯管理了，這是好消息，外匯局要求各全國性中資銀行接到本通知后，應盡快轉發所轄分支機構，依法合規辦理各項外匯業務。
這次金投網小編堅決支持外管局，嚴厲打擊各種秘密的外匯交易活動，打擊披著合法外衣，實際干不合法事的活動，不管是銀行，還是企業高管，非法外匯交易，嚴懲不待！
把鍋甩給銀行，我們沒有管制，只是下面銀行為難你，這種是不應該出現的，人前說沒有限制，一切照舊，轉過頭就對銀行說，你不能給居民兌太多外匯，不然扣你們的績效，相信外匯局不會這樣做的，大家放心。
還記得去年，去銀行換外匯，是多么艱難的事，年底的時候，為給出國留學的孩子換點兒外匯折騰了一天，多少人是浪費了好幾天時間在換外匯的事情上。
一大早就去銀行排隊，銀行一上班，系統就出問題，據說是央行與公安連接不上了，所有人空等了近一小時。
經過漫長的排隊，我要求銀行把購買的外匯轉入妻子的借記卡賬戶，以便將來可以通過網上匯款，未料，銀行告知，外匯轉賬必須提供能證明直系親屬關系的戶口本、結婚證。
銀行進一步告知，規定來自國家外管局匯發[2007]1號《個人外匯管理辦法實施細則》，沒轍，乖乖去取戶口本、結婚證，也可憐了營業廳的基層員工，辦完業務早已過了下班時間。
近日，還有傳言稱，外資企業在華利潤被限制匯出？大家放心，央行和外匯局官方微博已經申明：外商投資企業可正常辦理利潤匯出。
今日，多家銀行曝出榮獲外匯管理考核“a類銀行”的評級，中信、光大、興業、恒豐等等從407家參與考核的銀行中脫穎而出，獲得“a類”評級，成為21家全國性銀行中獲此最高評級的6家銀行之一。
再次申明：虛假申報者將被列入“關注名單”，這得從去年底說起，2017年起，無論是手機網銀、網點自助購匯機還是網點柜臺購匯時，都需要先填寫一份《個人購匯申請書》。
在個人客戶購買外匯時，需要填寫《申請書》，申請書上明確，“境內個人辦理購匯時，不得用于境外買房、證券投資、購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目。
違者將列入關注名單，銀行賬戶被外匯局列入關注名單有什么影響呢？在關注期限內，銀行不得為“關注名單”內的個人辦理電子銀行結匯和購匯業務。
通過柜臺為其辦理結售匯業務時，應比照超過年度總額的結售匯要求，經常項下需進行真實性審核，資本項下需經必要的核準。
“關注名單”的關注期限2年，舉個例子來說：你打算在歐洲買房，受限于國內每年5萬美元的購匯限額。
因此請親戚幫忙，分批換，這樣就可能構成了個人購匯分拆交易，如果往前推算90日內夠匯總額超過20萬美元，就會被列入“關注名單”。
也就是說好不容易等著爸媽，三姑，大舅，姥爺，二叔湊來的錢，吃著火鍋，唱著歌，就要開始在歐洲新生活的時候，忽然發現錢過不來，而且你們全家可能都被列入了黑名單，所以千萬要記得：海外匯款不能超額。
今后外匯局會繼續加大對個人購付匯申報事項的事后抽查和檢查力度，提高對個人申報信息和交易數據的監測、分析、篩選和審查頻率。
對于虛假申報、騙匯、欺詐、洗錢、違規使用和非法轉移外匯資金的個人和銀行加大處罰力度，提高違規違法行為成本。
違規的“關注名單”，將納入個人信用記錄，對于涉嫌洗錢的，由反洗錢部門開展反洗錢調查；對于涉嫌犯罪的，移交司法部門追究法律責任。
可別忘了，所有人的銀行卡都被處理過了，個人銀行賬戶被分為Ⅰ類、Ⅱ類、Ⅲ類，不知道你是幾類，新規規定在同一家銀行僅允許開立一個Ⅰ類賬戶；已開立i類戶，需要再新開戶的，只能開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。
以后，連私房錢都藏不住了，小編還是建議大家對于一些老卡舊卡、不再使用的銀行卡，最好還是注銷掉，一方面可以避免遺失可能造成的個人信息泄露，另一方面也是為了方便以后有需要時能夠順利地開卡。
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