品質保障
所有服務由專業團隊全程服務
對公賬戶，顧名思義就是面向公司等非個人的賬戶。操作對公賬戶，對于財務人員來說可謂是再熟悉不過了。因為身為出納時，工作內容主要就是對公賬戶的操作。因為公司的大部分資金都在對公賬戶中，所以對其管理會相對的嚴格。那么對我們工作中應該注意哪些問題呢？
公司之間的轉賬問題
公司和公司進行轉賬，也就是我們平日里提到的“公對公轉賬”。公對公的資金劃轉，具體包括四種方法：
1．最常見也是最不提倡的就是現金付款。因為現金付款會涉及到稅務方面的一些問題，所以稅務局會經常審查，對公司非常不利。
2．最簡單且范圍最廣的方式就是網上轉賬。可以按照需付款公司所提供的信息，按規定填寫內容。然后勾選所需選項，授權通過即可。
3．到你所在公司的開戶銀行填寫匯款單，并且加蓋上財務專用章和法人章，才能進行公對公的匯款。而且加蓋的兩個章，必須要和銀行留的印鑒是一致的。
4．除了資金的轉賬，還有異地的電匯，同城的轉賬支票，銀行或者商業承兌匯票，也是常見的對公賬戶轉賬方式。
公司和個人之間的轉賬問題
公司和個人之間進行轉賬，就是我們熟知的“公對私”轉賬，一般都是現金支付或網銀轉賬。具體的操作，和“公對公”是大同小異的。
公對私的轉賬，相對來說更為嚴格。因為對公賬戶發生的每一筆業務，都需要進行賬務上的處理。但是如果按照規定程序，且用途合理，公對私是可以轉賬的。所謂的合理，是指工資、借款或報銷等資金的支出。但是要“公款私用”，問題可就大了。
轉款的到賬時間
因為網銀轉賬幾乎是所有公司都會采取的轉賬方式，所以特意說明一下轉賬時間的選擇。一般情況下，匯款時間會有三種選擇：
1．“實時到賬”是指在轉賬申請指令發出后，立即扣款并及時匯出，可用于緊急事件的發生；
2．“普通到賬”是指非實時到賬，這會產生一段時間的延遲，大約是兩個小時后賬戶才會扣款并匯出，這會給匯款人一個緩沖，便于及時更正；
3．“次日到賬”是指轉賬申請指令發出后，會延時到第二天扣款并匯出。
特別應該提到的是，如果匯款的金額較大，某些銀行無論何時，都不會進行出款處理。這時匯款人需要與銀行業務人員聯系溝通，進行落地處理。
對一家公司來說，資金是維持生存的“大動脈”，對公賬戶顯得尤為重要。因此對于出納來講，認真操作對公賬戶，其本質不僅僅是一種工作，更是一種責任。所以在工作中，我們一定要按照法定程序處理問題，切不可因為馬虎而導致錯誤的發生。
版權聲明：本文采用知識共享 署名4.0國際許可協議 [BY-NC-SA] 進行授權
文章鏈接：http://bjjkllab.cn/news/5468.html
該作品系作者結合行業標準及互聯網相關知識整合。如若侵權請通過投訴通道提交信息，我們將按照規定及時處理。
客服：13198516101
7x24小時服務熱線
國家企業信用信息公示系統（四川）建筑資質代辦專業顧問：
趙經理
13198516101
